Home / Экономика и финансы / Банки не смогут отказывать в переводах только на основании подозрений

Банки не смогут отказывать в переводах только на основании подозрений

Правительственная комиссия по законопроектной деятельности рассмотрела поправки, которые вводят дополнительную защиту для клиентов банков.
Сокращаются ситуации, когда банк может отказать человеку или организации в открытии счета, а также проведении каких-либо денежных операций. Одних только подозрений будет недостаточно. Соответствующие поправки предлагается внести в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
<!—

—>
«На практике банки часто отказывают добросовестным клиентам в выполнении распоряжений о проведении операций без объяснения причин, — рассказал председатель правления Ассоциации юристов России Владимир Груздев. — Таким образом, наносится вред хозяйственной деятельности законопослушных представителей бизнеса. При этом основаниями для отказа в проведении финансовой операции могут являться непредоставление документов, необходимых для фиксирования информации, а также возникшие в ходе проведения процедур внутреннего контроля подозрения».
По его словам, подготовленная инициатива совершенствует механизмы принятия решений об отказе клиентам банков в открытии банковского счета или проведении финансовых операций по уже открытым счетам. «В целях защиты добросовестных клиентов кредитных организаций проектом предусматривается, что банки не смогут отказывать клиентам в открытии счета или проведении финансовых операций только на основании подозрений», рассказывает Владимир Груздев.

Советуем посмотреть

Не время для долгов

Как рассказал один из инициаторов проекта, председатель комитета Госдумы по информационной политике, информационным технологиям и …

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.