Банк России открыл хаб по борьбе с мошенниками на финансовом рынке

Это хаб по сбору и анализу информации о новых схемах мошенничества, от вариаций классических финансовых пирамид до самых экзотических способов отъема денег. Создание центра — часть плана по выявлению тех, кто стоит за всем этим разнообразием.
<!—

—>

Как правило, новые мошеннические схемы возникают либо в Москве, либо на Юге: люди, которые заработали денег, стараются уезжать на пенсию туда, где теплее, а вслед за ними в Краснодарский край тянутся и злоумышленники. Обкатав новую форму изъятия денег, они переносят ее на соседний регион, оттуда — в следующий и так постепенно мигрируют с юга в центр и далее — на восток и север страны. Поэтому для Центра и было выбрано такое место расположения, объяснил «Российской газете» директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.
«Работа хаба и центрального аппарата тесно взаимосвязана, и мы рассчитываем, что сможем достаточно быстро выявлять основную часть новых форм финансового мошенничества». В краснодарском центре собраны сотрудники со всей страны, в том числе из Москвы.
«Раз какая-то организация предоставляет услуги непонятного характера и собирает деньги под 25 процентов годовых, то мы все на бытовом уровне понимаем, что там что-то нечисто, — говорит Лях. — Но нужно еще описать это таким образом, чтобы правоохранительные органы могли принять заявление и возбудить уголовное дело». Обеспечение необходимой методологии как раз и будет являться ключевой задачей хаба.
<!—

—>
Одновременно с начала этого года во всех главных управлениях Банка России (их семь вместе с Южным в Краснодаре) созданы отделы противодействия нелегальной деятельности. Они напрямую занимаются выявлением правонарушений, а также взаимодействием с правоохранительными органами в плане методологии сбора данных об организаторах преступных схем, предоставления им консультаций и информации для возбуждения уголовных дел. Они подключают к своей работе отделения Банка России, которые есть в каждом регионе, и легальные финансовые организации, заинтересованные в борьбе с недобросовестными конкурентами.

Эти отделы должны предоставлять правоохранителям уже «упакованные» кейсы, чтобы те довели их до суда. «Зачастую проблема в том, что ущерб от деятельности мошенников для каждого пострадавшего небольшой — 5-10 тысяч рублей, поэтому многие предпочитают смириться с потерей денег и никуда не обращаются», — отмечает Валерий Лях. Из-за этого сейчас невозможно даже достоверно оценить масштабы преступного бизнеса. Теперь Банк России готов измерить общий ущерб и проследить, куда уходят эти деньги.